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银行业如何助力“一带一路”战略 以中信银行为例

2017-05-16 10:11:43 我要播报

随着“一带一路”国际合作高峰论坛召开在即,银行业助力“一带一路”战略引发市场关注。银行业需要建立由开发性金融、政策金融和商业金融共同组成,各具特色又功能互补的金融服务体系,加强对“一带一路”建设的支持力度,实现多元化的金融服务。

日前“一行三会”的四位领导在最新一期的《中国金融》上就“一带一路”建设发表署名文章,勾勒出金融领域支持“一带一路”建设的大格局。

人民银行行长周小川指出,“一带一路”建设涉及大量基础设施建设和产业合作,单靠政府难以提供足够的资金。要丰富并用好各种投融资方式,动员市场和沿线国家的力量,推动构建市场化、可持续性、互利共赢的投融资体系,为“一带一路”建设提供长期资金支持。

近年来,中资银行积极投身“一带一路”建设工作,中信银行作为其中一员,实施“一带一路”战略可窥一斑。

境内境外联合布局

“一带一路”战略布局下,将产生大量金融需求,如人民币跨境投融资、跨境并购等,从而带动人民币跨境业务高速增长。在人民币币值长期稳定与中国经济持续增长的预期下,“一带一路”沿线国家势必发展人民币离岸市场,这给中国银行业参与离岸人民币金融中心建设提供了良好的契机。

在此背景下,中信银行也开展了境内境外联合布局。中信银行海外机构包括中信国际金融控股有限公司(简称“中信国金”)、中信银行(国际)有限公司(简称“信银国际”)和信银(香港)投资有限公司(简称“信银投资”)三家子公司,其中信银国际为中信国金持有的二级子公司;以及分别于2015年4月、2016年11月成立的伦敦和悉尼两家代表处。

2016年11月4日,中信银行牵头的中方投资人拟从哈萨克斯坦人民银行购买其全资持有的Altyn银行60%的股权,迈出了中信银行海外收购及“一带一路”金融合作的坚实一步。除此之外,中信银行充分发挥在国际贸易、跨境人民币、外汇资金及国际结算等领域的业务优势,布点海外,服务于中资企业和中国居民的跨境金融需求。

伴随中国新型城镇化发展而成长壮大和崛起的大城市(包括500万以上人口的特大城市和1000万以上人口的超大城市),在对外开放和国际贸易中将发挥越来越重要的作用, “一带一路”促进地区的城市化进程,亦将进一步促进其对产品和服务的需求和投资,从而拉动沿线国家和地区的经济增长,这就对商业银行的布局数量增长产生了很大的需求。

因此,中信银行已在西安、兰州、西宁、上海、广州、福州、海口等丝绸之路沿线内陆城市和沿海港口城市,设立了1000余家网点。2016年,中信银行新开业网点82家,其中67家新建于“一带一路”18省份及相关重点城市,占比达82%。据悉,目前中信银行还有37家在建网点将于2017年陆续开业,其中24家位于北京、上海、广州、深圳、天津、成都等“一带一路”重点城市,占比65%。

优化信贷投放 

“一带一路”战略拓展了银行国际化发展空间,不仅为人民币国际化和企业“走出去”提供新的突破口,也为中国银行业国际化发展带来新机遇。

为顺应“一带一路”战略,中信银行着力于优化信贷投放方,以公路、城市轨道交通等基础设施、能源开发、城市燃气供应、城镇化建设、现代服务业和高端装备制造业等为主。

其中一个典型案例就是2015年,青海省交通运输厅与中信银行签署了“小沙河至大通”公路项目银行贷款15亿元的战略合作协议,该项目的建设对于开发新丝绸之路经济带,带动沿线地区经济社会发展、完善青海省路网具有十分重要的意义。除此之外,中信银行营业部为中材海外开立保函投向阿曼水泥公司;青岛分行支持山东电建三公司开展境外工程承包,支持多个国家电站建设;上海分行支持惠生工程沙特阿拉伯能源项目等。

同时,中信银行还修订了出口信贷的业务管理办法和操作规程,并加大全行范围内的客户营销力度,推动“一带一路”项目的实施和落地。截至2017年3月,中信银行已立项“一带一路”沿线国家出口信贷项目8个,涉及印尼、埃及等“一带一路”沿线国家,并不断受理新的“一带一路”沿线国家出口信贷项目,与政策性银行、国有银行开展银团合作,开展出口信贷业务,通过中长期外币贷款在工程承包、公路、车站等基础设施建设、社会住房规划建设、成套设备出口等国际经济合作方面有所建设。目前,这些项目均在授信审批和项目准备阶段,预计未来两年内陆续完成贷款投放。

首创“一带一路”基金

作为“一带一路”战略的基础内容,基础设施互联互通的建设必不可少,基础设施情况制约了经济发展和沿线国家深化合作,但“一带一路”沿线大多是新兴经济体和发展中国家,经济水平欠发达,受制于沿线国家政府财力有限、资本市场和金融体系发展相对缓慢、跨境金融合作层次较低等因素,普遍存在巨大资金缺口,急需外部力量支持。

据IMF测算,未来五年,仅“一带一路”沿线国家基础设施建设累计投资额将超过3万亿美元。由此可见,“一带一路”区域内资金难以满足其投资增长需求,庞大的战略计划仅依靠政策性金融、开发性金融支持远远不够,运用社会资本也难以一蹴而就,商业银行信贷资金参与必不可少。

为此,早在2015年中信银行就开辟了“一带一路”基金的业内新形式。据了解,中信银行的“一带一路”资金主要分为两部分,一是设立“一带一路”母基金。作为实施中信银行“一带一路”战略的核心要素及重要举措,投资于“一带一路”区域内的项目。该基金注册地在天津,以有限合伙形式搭建,由中信银行下属私募基金管理公司作为基金管理人,首期规模200亿元。

截至2017年1月末,中信银行“一带一路”基金创设规模达千亿元,已有效支持了广州、杭州等12个“一带一路”重点城市的基础设施建设,投向行业涵盖轨道交通、城市有机更新、棚户区改造、新农村建设和生态文化五大领域,得到当地政府的高度认可。

二是设立海外“一带一路”主题基金。在境外方面,中信银行全资子公司信银投资联合中信证券国际在香港发起设立以海外业务为主的信银“一带一路”基金。基金总规模5亿美元,主要用于投资中国及“一带一路”区域中的东盟国家的基建、能源、交通及伴随而来的金融、消费等行业中的优质企业。在基金投资策略方面,计划不超过基金总规模的20%投资于中国区项目,40%投资于“一带一路”区域中的东盟国家项目,海外其余地区为40%。具体投向方面,计划50%投资于基建行业,包括公路桥梁、高速公路、港口、机场、住宅、能源及通讯行业;50%投资于其他伴随大基建概念的消费品、金融及科技行业。

投融资服务

“一带一路”沿线国家多为发展中国家,经济建设和社会发展的资金需求量巨大,非某一个国家所能独立负担。搞好“一带一路”建设的投融资合作,需要着力搭建利益共同体。中信银行近年来在跨境并购和项目融资领域都进行了充分的实践,积累了一定的经验。

跨境并购方面,中信银行为中国化工集团收购瑞士先正达集团500亿美元交易和珠海艾派克科技股份有限公司34.8亿美元收购美国利盟公司提供融资服务;海外债券承销领域,充分发挥信银投资海外发债1号牌的牌照优势,分别为江苏瀚瑞投资控股有限公司及丹阳投资集团有限公司在海外发行3亿美元债券提供了承销服务,并储备了一批优质境内企业赴海外发债的重点项目;项目融资领域,为“一带一路”沿线国家的基础设施建设重点项目提供融资服务,联合中信建设积极介入英国皇家阿尔伯特港商业房地产一期开发建设2.125亿英镑项目。

目前,全球经济发展进入了一个动力减弱、增速放缓和全球治理乏力的新阶段,经济全球化走到十字路口,中国的全球性角色地位凸显,中国提出的“一带一路”倡议,将引领新一轮全球化发展的思想,为增进全球治理、同沿线国家分享发展机遇、实现共同繁荣,提供“中国方案”。

“一带一路”建设是一项复杂、长期的系统性工程,中信集团副总经理、中信银行董事长李庆萍表示,面对国家新战略实施的历史机遇,中信银行将依托集团强大的综合经营优势,举全行之力,贯彻中央“一带一路”战略意图、支持战略实施,坚定走在支持“一带一路”建设前列,助力“一带一路”沿线地区经济发展,成为支持“一带一路”建设的主力银行。中信极端他

2017年是中信银行成立30周年。30年间,中信银行锐意进取、不断创新,充分发挥中信集团金融与实业并举的独特优势,经营业绩稳步提升;近年来,更是以建设“最佳综合融资服务银行”为发展愿景,快速提升综合融资服务能力,为企业品牌注入了新的活力,也为客户提供了更全面、专业、贴心的综合金融服务。

来源:龙虎网  编辑:董舒

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